|
PT Bank CIMB Niaga Tbk
Pada tanggal 30 Juli 2021, Perusahaan telah menandatangani perjanjian pembiayaan kepada PT Bank CIMB Niaga Tbk dengan No. perjanjian 121/PP/CB/JKT/2021. Fasilitas jangka panjang yang diberikan merupakan berupa Fasilitas Pembiayaan Investasi iB, Musyarakah Mutanaqisah, Fasilitas Pembiayaan Langsung, On Liquidation Basis, dan Committed (Fasilitas PI MMQ) sebesar Rp400.000.000.000. Jangka waktu perjanjian selama 5 tahun sejak 30 Oktober 2021 sampai dengan 30 Juli 2026. Skema ujrah bagi hasil bersifat floating setiap bulan, sesuai Nota Komitmen Proyeksi Pendapatan/Laba yang dibuat oleh Bank CIMB Niaga dan disetujui oleh Perusahaan. Tingkat ujrah bagi hasil pada tahun 2022 dimulai dari 53,15% untuk Perusahaan dan 46,85% untuk Bank hingga 66,53% untuk Perusahaan dan 33,47% untuk Bank. Agunan atas perjanjian tersebut berupa piutang, aset tetap (tanah, bangunan, dan mesin), dan rekening pembayaran utang (Catatan 5, 16, dan 18). Rasio keuangan yang harus diperhatikan adalah:
a. DSCR minimal 1,20x;
b. Current Ratio minimal sebesar 100%; dan
c. DER maksimal 400%.
Tanggal 30 September 2024 dan 31 Desember 2023, Perusahaan telah memenuhi syarat dan kondisi pinjaman yang ditetapkan PT Bank CIMB Niaga Tbk. Saldo pada awal tahun 2024 sebesar Rp275.000.000.000. Tidak ada pencairan pinjaman baru. Pembayaran pinjaman di periode berjalan sebesar Rp75.000.000.000. Saldo pada 30 September 2024 sebesar Rp200.000.000.000.
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Pada tanggal 07 Juni 2024, Perusahaan telah menandatangani perjanjian pembiayaan kepada PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dengan Nomor Perjanjian CBG.CB5/SIC2.SPPK.270/2024. Fasilitas jangka panjang yang diberikan berupa Fasilitas Pembiayaan Kredit Investasi (Refinancing) I Committed sebesar Rp500.000.000.000. Jangka waktu perjanjian selama 5 tahun sejak 11 Juni 2024 sampai dengan 10 Juni 2029. Tingkat bunga sebesar 8,65% per tahun. Agunan atas perjanjian tersebut berupa piutang, persediaan, dan aset tetap (tanah, bangunan, mesin dan peralatan) (Catatan 5, 9, dan 16). Rasio keuangan yang harus diperhatikan adalah:
a. DSCR minimal 1,20x;
b. Current Ratio minimal sebesar 100%; dan
c. DER maksimal 400%
Tanggal 30 September 2024 dan 31 Desember 2023, Perusahaan telah memenuhi syarat dan kondisi pinjaman yang ditetapkan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Saldo pada awal tahun 2024 sebesar Rp0. Pencairan pinjaman baru di tahun periode berjalan sebesar Rp238.918.000.000. Pembayaran pinjaman di periode berjalan sebesar Rp0. Saldo pada 30 September 2024 sebesar Rp238.918.000.000. |