|
Pada tanggal 30 Juli 2021, Perusahaan telahmenandatangani perjanjian pembiayaankepada PT Bank CIMB Niaga Tbk denganNo. perjanjian 121/PP/CB/JKT/2021. Fasilitas jangka panjang yang diberikanmerupakan berupa Fasilitas PembiayaanInvestasi iB, Musyarakah Mutanaqisah,Fasilitas Pembiayaan Langsung, OnLiquidation Basis, dan Committed (FasilitasPI MMQ) sebesar Rp400.000.000.000.Jangka waktu perjanjian selama 5 tahunsejak 30 Oktober 2021 sampai dengan 30Juli 2026. Skema ujrah bagi hasil bersifatfloating setiap bulan, sesuai Nota KomitmenProyeksi Pendapatan/Laba yang dibuat olehBank CIMB Niaga dan disetujui olehPerusahaan. Tingkat ujrah bagi hasil padatahun 2022 dimulai dari 53,15% untukPerusahaan dan 46,85% untuk Bank hingga66,53% untuk Perusahaan dan 33,47%untuk Bank. Agunan atas perjanjian tersebut berupapiutang, aset tetap (tanah, bangunan, danmesin), dan rekening pembayaran utang(Catatan 5, 16, dan 18). Rasio keuangan yang harus diperhatikanadalah: DSCR minimal 1,20x;? Current Ratio minimal sebesar 1,00x;dan? DER maksimal 4,00x. Pada tanggal 30 September 2023, 31Desember 2022 dan 2021, Perusahaan telahmemenuhi syarat dan kondisi pinjaman yangditetapkan PT Bank CIMB Niaga Tbk. Saldo pada awal tahun 2023 sebesarRp345.000.000.000. Tidak ada pencairanpinjaman baru di tahun periode berjalan.Pembayaran pinjaman di periode berjalansebesar Rp45.000.000.000. Saldo pada 30September 2023 sebesarRp300.000.000.000.
|